财政部提议在多德 - 弗兰克改造中为大银行创建破产法典章节

2019
06/20
09:17

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美国财政部周三提议改革奥巴马总统金融改革法拯救大银行的机制,并专门为主要银行设立破产法新章。

该提案是特朗普总统去年四月下令发表的一份长达57页的报告,将完全废除多德 - 弗兰克条款,允许联邦存款保险公司接管一家倒闭的大银行,并使用联邦资金对其进行重组。 一些国会共和党人呼吁这样做,认为该条款相当于华尔街的保障救助。

财政部建议保留并改革称为秩序清算管理局的权力,而不是废除,作为一种“紧急工具”,在危机期间用于一家或多家可能导致整个金融体系崩溃的大银行。 该报告呼吁在这一过程中提供新的护栏,该护栏将使其不太可能等待投资者的救助或在危机期间造成混乱。

该报告还呼吁为银行制造“第14章”破产,理由是破产程序是一个更公平,更可预测的工具,可以解决破产银行利益之间的索赔。

包括宾夕法尼亚州参议员Pat Toomey在内的国会共和党人多年来一直银行破产的想法,这一想法得到了胡佛研究所和其他地方的保守派思想家的支持。 财政部报告得出结论,要使其运作,需要对代码进行修改,以便将银行业务迅速转移到功能性桥梁公司,以防止存款人进行运营。 还需要延迟金融合约的结算,例如衍生品,以防止银行交易对手在银行重组时要求债务。

这些建议相当于对多德 - 弗兰克金融改革法的重大改写。 财政部并没有像众议院共和党人那么远,他们去年投票决定彻底废除有秩序的清算管理局并以破产取而代之,但它会改变多德 - 弗兰克的一个主要条款,意在防止大的失败。银行引发恐慌并引发另一场危机。

众议院立法的作者金融服务主席杰布·亨萨林周三表示,财政部的报告“令人失望”,因为它没有要求废除权力。

德克萨斯州在一份声明中说:“多德 - 弗兰克的有序清算机构明确允许纳税人资助的救助;它并不能阻止他们。” “因此很难将今天的报告与总统关于这个问题的明确指导相提并论。”

该计划的主要部分还需要国会立法。 到目前为止,参议院共和党人未能以其微弱的多数转移主要的金融监管法案。

尽管如此,该报告认为需要进行彻底改革,因为现行制度“创造了一个解决权力机构,赋予了过多的不受控制的行政自由裁量权,可能被滥用以拯救债权人,并冒着削弱市场纪律的风险。”

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